Ferramenta inovadora integra risco climático às análises financeiras e auxilia empresas a se adaptarem às novas exigências regulatórias
A Bloomberg acaba de lançar uma ferramenta essencial para o setor financeiro global: o MARS Climate, um novo módulo que permite a avaliação dos impactos financeiros das mudanças climáticas nos portfólios de investimento. A novidade chega em um momento crucial, à medida que reguladores e bancos centrais aumentam a pressão para que empresas mensurem e reportem seus riscos climáticos.
A solução faz parte da premiada suíte de gestão de risco MARS, já utilizada por mais de 500 empresas ao redor do mundo. Com o MARS Climate, gestores de portfólio e analistas de risco poderão integrar cenários climáticos em suas análises financeiras, quantificando tanto riscos físicos – como eventos climáticos extremos – quanto riscos de transição, ligados à adaptação para uma economia de baixo carbono.
O clima no centro das decisões financeiras
O impacto das mudanças climáticas sobre a economia global não é mais uma possibilidade distante – já é uma realidade mensurável. Um estudo da Swiss Re apontou que os danos econômicos causados por catástrofes naturais dobraram nas últimas duas décadas, chegando a US$ 280 bilhões em 2023. Diante desse cenário, investidores e instituições financeiras precisam de ferramentas avançadas para avaliar sua exposição a esses riscos.
A Bloomberg vem expandindo suas soluções voltadas para a gestão de risco climático, e o MARS Climate se destaca por fornecer análises detalhadas de vulnerabilidades e oportunidades dentro dos portfólios. A solução utiliza modelos integrados de avaliação baseados nos padrões da Network for Greening Financial System (NGFS), garantindo alinhamento com as melhores práticas regulatórias globais.
Além disso, a ferramenta incorpora a Transition Risk Assessment Company Tool (TRACT), desenvolvida pela BloombergNEF, que calcula os riscos e oportunidades financeiras para empresas em diferentes cenários climáticos. Isso permite que investidores antecipem possíveis impactos sobre seus ativos e tomem decisões estratégicas para mitigar riscos e explorar oportunidades.
Risco físico e risco de transição: como funciona a análise do MARS Climate?
O MARS Climate fornece relatórios detalhados que avaliam os impactos financeiros do risco climático em nível de ativo, separando as análises em três categorias principais:
- Risco físico agudo: Refere-se a eventos climáticos extremos, como furacões, enchentes e incêndios florestais, que podem causar danos imediatos a ativos e operações empresariais.
- Risco físico crônico: Envolve impactos de longo prazo das mudanças climáticas, como o aumento das temperaturas e mudanças nos padrões de precipitação, afetando setores como agricultura, infraestrutura e energia.
- Risco de transição: Avalia os desafios e oportunidades que empresas enfrentam ao se adaptar a um mundo com políticas climáticas mais rigorosas, como impostos sobre carbono, mudanças na demanda por energia renovável e novas regulamentações ambientais.
Segundo Dharrini Bala Gadiyaram, Global Head de Produtos de Risco da Bloomberg, os gestores de portfólio e analistas de risco estão cada vez mais interessados em incorporar análises de risco climático às suas avaliações financeiras. “Com a expansão contínua de nossas soluções de risco climático, o MARS Climate permitirá aos usuários avaliar vulnerabilidades e oportunidades em seus portfólios, assegurando que estejam preparados para as transformações do mercado”, afirma.
Tecnologia a serviço da sustentabilidade e da transparência
Os usuários do Bloomberg Terminal poderão acessar o MARS Climate diretamente via {MARS CLIMATE <GO>}, facilitando a integração dessa análise nas operações diárias. Além disso, a Bloomberg oferece uma ampla gama de informações sobre finanças sustentáveis, incluindo indicadores climáticos e ambientais reportados por empresas, previsões de emissões de gases de efeito estufa e pesquisas especializadas da Bloomberg Intelligence e BloombergNEF.
Esses dados podem ser acessados diretamente no Bloomberg Terminal ou integrados em aplicações próprias ou de terceiros via Data License, permitindo que instituições financeiras incorporem as informações climáticas em seus modelos de gestão de risco e tomada de decisão.
Com a necessidade crescente de adaptação às exigências regulatórias e à transição para uma economia mais sustentável, soluções como o MARS Climate se tornam indispensáveis para empresas que desejam gerenciar riscos de forma mais eficiente e garantir um posicionamento estratégico no mercado financeiro do futuro.
O impacto das mudanças climáticas sobre os negócios já não é mais uma questão de “se”, mas de “quando e como”. E agora, os investidores têm uma ferramenta poderosa para navegar nesse cenário com mais clareza e segurança.
